处束氏集团走私石油案时一方面重点在于彻查走私各个环节，对洗钱延伸调查力度不够；另一方面也缺乏精通金融和国际贸易专业人才，只要相关企业“账平表准”就放过，没有深究。
现在回过头看，突然间发现大问题！
以临海念家旗下一家专门做机械电子配件的外贸公司为例，近三年平均年贸易额在两亿左右，其租用的仓库使用率、周转率达到八成多，基本相当于满负荷了，可追溯到束氏集团走私贩运石油期间，这家外贸公司年贸易额居然超过五亿，其中近半业务全是红字亏损，账面利润惨不忍睹，即使如此那几年员工收入反比现在还高。
调查人员诘问三个问题：第一，两亿贸易额仓库使用周转率八成多，你账上没有租用临时仓库记录，五亿贸易额往哪儿放？第二，账面利润与员工收入不成正比，怎么解释？第三，与境外关联企业“低卖高买”，明显超出汇率波动范畴，怎么解释？
更严重在于，临海念家旗下以及外围、关联企业存在类似疑点的不在少数，有的还相互打掩护，利用复杂的账务往来、资金对冲转移调查人员视线，当时临海几大城市还涌出一批火锅店，价格相当低廉，顾客如潮，实际上也是专门替束氏集团洗钱的花招，虚报三至五倍营业额，大量走私牟利资金就通过银行流水哗哗哗洗白了。
在大规模、大范围洗钱过程当中，有个关键的中转站叫做“念氏书院慈善基金”，它名义上为了家族祠堂筹集建设、修缮资金，并出资支持家族子弟读书，但很多公司每年都以捐助名义向基金划款，金额也差不多，到底是捐款还是好处费？
念氏书院慈善基金将账面富余资金存到轩城一家小额贷款公司，凡家族成员短期拆借、借贷均象征性收取很低的利息；小额贷款公司同时吸收家族成员资金，给付远超银行贷款利率的利息，一进一出，其中肯定有很多猫腻。
小额贷款公司实际控制人便是马征。
马征在临海念家资金、资本运作和财务管理方面确实发挥非常重要的作用，专案组怀疑颜思思购置碧海商品房的首付款部分与马征有关，方向也是对的，她父母虽为厅级干部却一下子拿不出那么多现款，确实找马征借的钱。
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